Et hedgefond investerer gjerne i mye forskjellig som: råvarer, valuta, shipping, men også aksjer og opsjoner. Ofte er det risikable investeringer, for å kunne gi høy avkastning. For at avkastningen skal bli enda høyere på de investerte beløpene låner fondet ofte i tillegg penger – for å ha mer å investere for. Dermed øker risikoen og i verste fall kan hedgefondet gå konkurs.
Det er kun folk som er veldig, veldig rike og som har plassert mesteparten av formuen sin andre steder, som kan sette en del av pengene sine i hedgefond. De kan jo tåle å miste pengene.
For vanlige folk er den beste måten å spare på å nedbetale gjeld. For dem som er nesten gjeldfrie og ønsker å få noe høyere avkastning på sparepengene enn å ha dem i banken, de bør sette penger i pengemarkedsfond, obligasjonsfond eller aksjefond. Denne type fond har nemlig ikke lov til å ta opp lån og kan dermed ikke gå konkurs, selv om verdiene vil svinge ved jevne mellomrom.